La cooperación financiera entre México y Estados Unidos se intensifica en 2026 con medidas más estrictas para combatir el lavado de dinero. Esto ocurre tras las sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. contra dos bancos mexicanos, Intercam y CIBanco, y la casa de bolsa Vector, acusados de facilitar operaciones vinculadas al narcotráfico.
En respuesta, la Asociación de Bancos de México (ABM) implementará un sistema de alertas interbancarias que permitirá detectar posibles clientes y movimientos financieros irregulares. Mauricio Naranjo, vicepresidente de la ABM, explicó que el sistema conectará a las instituciones financieras para compartir información sobre clientes problemáticos o dudosos, evitando que se abran cuentas o se realicen pagos sin conocimiento previo de antecedentes en otras entidades.
El objetivo es iniciar con seis bancos grandes conectados este año e ir ampliando hasta abarcar las 54 entidades que operan en el país. La tecnología será desarrollada por una empresa mexicana, con una inversión estimada en decenas de miles de dólares.
En reuniones bilaterales con autoridades estadounidenses durante la reciente cumbre bancaria en Cancún, se revisaron avances en controles de pagos transfronterizos y cumplimiento de estándares internacionales para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Las sanciones de EE.UU. contra Intercam, CIBanco y Vector se basaron en acusaciones de que facilitaron el lavado de dinero de cárteles mexicanos para la compra de insumos en China destinados a la producción de fentanilo. Estas entidades manejaban aproximadamente 22.000 millones de dólares en activos.
El bloqueo financiero ordenado por Estados Unidos llevó al cierre de estas instituciones y alertó a todo el sistema financiero mexicano, que ahora intensifica sus controles y revisiones internas.
Jorge Arce, director general de HSBC México, destacó la importancia de cumplir y superar los reglamentos vigentes, enfatizando la cooperación binacional. Mientras tanto, la ABM solicita a las autoridades estadounidenses que también refuercen la vigilancia sobre el origen del dinero ilícito.
La situación es crítica para el sector bancario mexicano, que otorga créditos a 36 millones de personas y más de 280.000 empresas, y cuya reputación está en juego tras el cierre de dos bancos y una casa de bolsa en menos de un año.
Información basada en reportes publicados por EL PAÍS México.
